AML/KYC-Richtlinie

Einführung

Die Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Richtlinie von CEX.IO (im Folgenden „AML/KYC-Richtlinie“) soll mögliche Risiken einer Beteiligung von CEX.IO an illegalen Aktivitäten jeglicher Art verhindern und mindern.

Sowohl internationale als auch lokale Vorschriften verlangen von CEX.IO, wirksame interne Verfahren und Mechanismen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Drogen- und Menschenhandel, Verbreitung von Massenvernichtungswaffen, Korruption und Bestechung einzuführen und im Falle verdächtiger Aktivitäten seiner Benutzer Maßnahmen zu ergreifen.

Die AML/KYC-Richtlinie deckt die folgenden Angelegenheiten ab:

1. Verifizierungsverfahren.
2. Compliance Officer.
3. Überwachung von Transaktionen.
4. Risikobewertung.

1. Verifizierungsverfahren

Einer der internationalen Standards zur Verhinderung illegaler Aktivitäten ist die Kundensorgfaltspflicht („CDD“). Gemäß CDD erstellt CEX.IO seine eigenen Verifizierungsverfahren im Rahmen der Standards zur Geldwäschebekämpfung und „Know Your Customer“-Rahmenwerke.

1.1. Identitätsüberprüfung

Das Identitätsüberprüfungsverfahren von CEX.IO erfordert, dass der Benutzer CEX.IO zuverlässige, unabhängige Quelldokumente, Daten oder Informationen (z. B. Personalausweis, Reisepass, Kontoauszug, Stromrechnung) zur Verfügung stellt. Zu diesem Zweck behält sich CEX.IO das Recht vor, die Identifikationsinformationen des Benutzers für Zwecke der AML/KYC-Richtlinie zu erfassen.

CEX.IO wird Schritte unternehmen, um die Echtheit der von den Benutzern bereitgestellten Dokumente und Informationen zu bestätigen. Es werden alle legalen Methoden zur Überprüfung von Identifikationsinformationen verwendet und CEX.IO behält sich das Recht vor, bestimmte Benutzer zu untersuchen, die als riskant oder verdächtig eingestuft wurden.

CEX.IO behält sich das Recht vor, die Identität des Benutzers fortlaufend zu überprüfen, insbesondere wenn seine Identifikationsinformationen geändert wurden oder seine Aktivität verdächtig (für den jeweiligen Benutzer ungewöhnlich) erscheint. Darüber hinaus behält sich CEX.IO das Recht vor, von den Benutzern aktuelle Dokumente anzufordern, auch wenn sie in der Vergangenheit eine Identitätsüberprüfung bestanden haben.

Die Identifikationsinformationen des Benutzers werden streng in Übereinstimmung mit der Datenschutzrichtlinie von CEX.IO und den damit verbundenen Vorschriften gesammelt, gespeichert, weitergegeben und geschützt.

Sobald die Identität des Benutzers überprüft wurde, kann sich CEX.IO von einer möglichen rechtlichen Haftung befreien, wenn seine Dienste für illegale Aktivitäten verwendet werden.

1.2. Kartenüberprüfung

Die Benutzer, die Zahlungskarten in Verbindung mit den Diensten von CEX.IO verwenden möchten, müssen die Kartenüberprüfung gemäß den auf der CEX.IO-Website verfügbaren Anweisungen bestehen.

2. Compliance Officer

Der Compliance Officer ist die von CEX.IO ordnungsgemäß autorisierte Person, deren Aufgabe es ist, die wirksame Umsetzung und Durchsetzung der AML/KYC-Richtlinie sicherzustellen. Es liegt in der Verantwortung des Compliance Officers, alle Aspekte der Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung von CEX.IO zu überwachen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

a. Erfassung der Identifikationsinformationen der Benutzer. b. Festlegung und Aktualisierung interner Richtlinien und Verfahren für die Erstellung, Überprüfung, Einreichung und Aufbewahrung aller Berichte und Aufzeichnungen, die gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften erforderlich sind. c. Überwachung von Transaktionen und Untersuchung jeglicher erheblicher Abweichungen von der normalen Aktivität. d. Implementierung eines Datensatzverwaltungssystems für die ordnungsgemäße Speicherung und Abfrage von Dokumenten, Dateien, Formularen und Protokollen. e. Regelmäßige Aktualisierung der Risikobewertung. f. Bereitstellung von Informationen für die Strafverfolgungsbehörden gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften.

Der Compliance Officer ist berechtigt, mit den Strafverfolgungsbehörden zusammenzuarbeiten, die an der Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Aktivitäten beteiligt sind.

3. Überwachung von Transaktionen

Die Benutzer werden nicht nur durch die Überprüfung ihrer Identität (wer sie sind) erkannt, sondern, was noch wichtiger ist, durch die Analyse ihrer Transaktionsmuster (was sie tun). Daher verlässt sich CEX.IO auf die Datenanalyse als Tool zur Risikobewertung und Verdachtserkennung. CEX.IO führt eine Vielzahl von Compliance-bezogenen Aufgaben aus, darunter Datenerfassung, Filterung, Aufzeichnung, Untersuchungsmanagement und Berichterstattung. Zu den Systemfunktionen gehören:

1) Tägliche Überprüfung der Benutzer anhand anerkannter „schwarzer Listen“ (z. B. OFAC), Zusammenführung von Überweisungen anhand mehrerer Datenpunkte, Platzierung der Benutzer auf Beobachtungs- und Serviceverweigerungslisten, Eröffnung von Fällen zur Untersuchung, falls erforderlich, Versand interner Mitteilungen und Ausfüllen gesetzlicher Berichte, falls zutreffend;

2) Fall- und Dokumentenverwaltung. In Bezug auf die AML/KYC-Richtlinie überwacht CEX.IO alle Transaktionen und behält sich das Recht vor: sicherzustellen, dass Transaktionen verdächtiger Natur über den Compliance Officer den zuständigen Strafverfolgungsbehörden gemeldet werden; den Benutzer im Falle verdächtiger Transaktionen aufzufordern, zusätzliche Informationen und Dokumente bereitzustellen; das Benutzerkonto zu sperren oder zu kündigen, wenn CEX.IO den begründeten Verdacht hat, dass der betreffende Benutzer an illegalen Aktivitäten beteiligt war. Die obige Liste ist nicht vollständig und der Compliance Officer überwacht die Transaktionen der Benutzer täglich, um festzulegen, ob solche Transaktionen gemeldet und als verdächtig oder als gutgläubig behandelt werden sollen.

4. Risikobewertung

CEX.IO hat im Einklang mit den internationalen Anforderungen einen risikobasierten Ansatz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gewählt. Durch die Einführung eines risikobasierten Ansatzes kann CEX.IO sicherstellen, dass Maßnahmen zur Verhinderung oder Eindämmung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung den identifizierten Risiken angemessen sind. Dadurch können Ressourcen auf die effizienteste Weise zugewiesen werden. Das Prinzip besteht darin, dass Ressourcen entsprechend den Prioritäten eingesetzt werden sollten, damit den größten Risiken die größte Aufmerksamkeit gewidmet wird.